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奥淇宏盛税务规划巡回讲座圆满举办

發佈時間:2023年03月10日 13:23 來源:美新社 评论:0條 點擊:2903次

 

一年一度的税季已经开始一个多月了,大家也都还在积极的报税准备之中。很多人都对如何省税节税非常关注。2023年报税季从2023年1月23日开始,预定的纳税截止日期是4月18日。IRS也对于部分受到洪灾影响的地区做出报税政策的调整,大家只有了解所在州和地区的报税政策,做好适合自己的经济状况的税务规划,才能最大化的实现省税节税。


为了让大家更加清楚地了解报税的重要时间节点、报税需要准备的材料、如何准备报税、如何省税节税等对税务规划的各种疑问,美国奥淇国际金融和美国宏盛保险与理财 隆重推出了【史上最强税务规划巡回讲座】, 带大家详尽了解报税、省税的各种细节。此次讲座隆重邀请美国奥淇宏盛总裁&CEO 黄海蒂女士、COO Kenneth Yuen 先生,以及Lu & Company创始人 Edwin Lu 吕光宇会计师主讲。


此次巡回讲座共分为三场,分别于2023年2月24日(周五)、3月2日(周四)和3月3日(周五)在工业市总部、亚凯迪亚分公司和尔湾分公司圆满成功举办,现场的听众们受益匪浅,反响热烈,嘉宾们也乐此不疲的为大家解答各种疑问,气氛浓厚。

 

【2023税季重要时间节点】


1)今年报税的截止日在4/18,如果您申请延期,则可以在10月15日之前报税。此外,国税局宣布加州、阿拉巴马州和乔治亚州灾区纳税人的报税截止日从一开始延长至5月15日改为延长至10月16日。


2)但是大家如果想要做 2022年的 IRA contribution 需要在04/18/2023前完成,但大部分加州、阿拉巴马州和乔治亚州灾区纳税人的IRA Contribution 截止日期也顺延至10月16日。Sep IRA可以随着延期报税开户,但必须在报税截止日(包括延期)之前。


3)Defined Benefit Plan需要在提交报税申报表(包括延期)之前设立,这与2020年Secure Act 法案实行之前的规定是不同的,以前规定需要在前一年的12月31日之前设立。供款必须在当前纳税年度(包括延期)的纳税申报截止日期之前完成。


4)对于2022年的税务抵扣,Partnership 和 S corp的employer contribution 需要在今年3/15前完成 (如果申请延税则为09/15),C corp和Sole proprietors 需要在4/18前完成 (如果申请延税则为10/15)。


【报税季已经开始,还有什么合理的省税延税方式】


1)各类IRAs

 

• Traditional IRA:一种具有税收优惠的个人储蓄计划,供款或可免税,但提领需缴税。

• Roth IRA:账户的增长或是投资所得是不用交税的,但供款需缴税。

• SEP (Simplified Employee Pension) IRA,简易雇员退休金:雇主为雇员存入员工本人名下的账户,是专为个体营业个人、小企业雇主以及小企业唯一雇员而设。

 

2)投资退休计划

 

固定收益计划(Defined benefit plan)需要在提交报税(包括延期)之前设立,否则将无法做2022年的Contribution。固定福利计划的最高年收益(maximum annual benefit in defined benefit plan)为245,000美元(2023年为265,000美元)。


3)捐赠给慈善机构


对于2022年收入,慈善捐赠的限制如下:
对于现金或来说,公共慈善机构的限额为调整后总收入的60%,而私人慈善机构为30%;
对于普通收入来说,公共慈善机构的限额为调整后总收入的50%,而私人慈善机构为30%;
对于长期利得来说,公共慈善机构的限额为调整后总收入的30%,而私人慈善机构为20%。


4)所得税递延


如果预期今年的债务负担会超过明年,那么可以及早规划,在帐目上将今年的部分收入变为明年再实现。应尽量把该支付的费用出付出去。


5)购买年金


放进年金账户里面的钱,只要不取出就可以暂时不用交税,直到领取养老金的时候再交税。这样带来的好处非常多,通常情况下退休后的税率会比工作时候要低。


6)购买人寿保险


美国最简单和最有效向子女转移财产的方式是买人寿保险,规划妥当的人寿保险具有延税(逐步执行)功能。保单的现金增值税延税,保单合理支取免税,人寿保险赔付免个人所得税,规划得当可以免遗产税都是人寿保险不可替代的优点。

 

● 讲座现场盛况
 
2023年2月24日(周五)工业市总部现场
Edwin Lu 吕光宇会计师为大家进行专业详细的报税讲解
美国奥淇宏盛总裁 & CEO 黄海蒂女士进行省税规划讲解
 
2023年3月2日(周四)亚凯迪亚分公司现场
吕会计师耐心回答税表相关问题
奥淇宏盛COO Kenneth进行省税规划建议

奥淇宏盛总裁 & CEO Haidi与听众热情分享真实案例

 

➢ 2023年3月3日(周五)尔湾分公司现场

讲座听众聚精会神、认真思考

奥淇宏盛COO Kenneth比较各种省税方式的利弊,提出实用建议

奥淇宏盛总裁 & CEO Haidi 分享自身税务经验

 

本周,美国奥淇国际金融和美国宏盛保险与理财还将在美西时间 03/10(周五)4:30 PM / 亚洲时间 3/11(周六)8:30 AM,举办赴美投保讲座。本次讲座特邀特邀超过三十年金融保险与理财经验, 美国奥淇宏盛总裁兼CEO 黄海蒂;美国保险全球级专家、美国奥淇宏盛CMO首席营销官 Ethan Wu与您空中相会, 迎接美国保险销售再次高峰! 欢迎大家联系踊跃报名!

 

美国奥淇国际金融/美国宏盛保险与理财公司,拥有4000多名熟悉财务管理及保险与理财的高端专业人士,在全美20个分公司为您提供最完善的专业服务,如果您有税务和理财规划相关问题,欢迎随时联系我们。

(以上圖文由美國奧淇國際金融/美國宏盛保險與理财提供)

 

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