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前檢察官:在美國遇到欺詐騙局如何處理?

發佈時間:2018年04月11日 18:35 來源:美新社 评论:0條 點擊:2419次


【帕薩迪納訊】每年有成千上萬的人成為欺詐行為的受害者而渾然不覺。雖然很多欺詐事件都從未被發現,但從長遠來看,學習如何盡早發現疑似欺詐行為的跡象可能會幫助您節省時間和金錢。


欺詐是一個廣泛的術語,指涉及不誠實或“欺詐行為”的各種犯罪。實質上,欺詐是指為了獲得經濟利益或個人利益而對另一個人或實體的故意欺騙。


詐騙罪包含某種錯誤陳述,虛假陳述或欺騙行為。欺詐的主要目的是通過誤導或欺騙某人,使其認為欺詐行為人自身所知的虛假行為來獲取某些有價值的東西(通常是金錢或財產)。雖然不是每一個不誠實的行為都是欺詐行為,但知道其顯現的跡象可能有助於阻止欺詐行為人在個人,財務或商業事務上獲得不公平的優勢。


法律關於欺詐的規定

 

反對欺詐的法律因州而異,可能是刑事或民事性質。犯罪行為需要犯罪者有犯罪意圖,可以判處罰金或監禁。另一方面,民事欺詐更廣泛地適用於涉及惡意的情況,以及懲罰肇事者,並讓受害人恢復到欺詐發生前的情況。

 

雖然欺詐手段的准確措辭因州和聯邦法律而異。一般來說,証明欺詐索賠所需的基本要素包括:(1)對重要事實的誤傳2)由知道或相信該事實是虛假的人或實體所行為3)某人或實體有理由依賴於該虛假陳述4)因其依賴,造成實際的傷害或損失。

 

大多數州要求每個元素都要用“特殊性”來証明 - 這意味著每一個元素都必須單獨証明是否有欺詐行為。

 

欺詐類型

 

詐騙罪的種類很多,其中有幾種是通過郵件,網絡,電話或電報進行的。常見的類型包括:

 

  • 破產欺詐
  • 稅務欺詐(又名逃稅)
  • 身份盜用
  • 保險欺詐
  • 郵件欺詐
  • 信用卡/借記卡欺詐
  • 証券欺詐
  • 電話營銷欺詐
  • 電匯欺詐

 

欺詐行為的跡象 – 注意事項

 

欺詐行為的行跡,根據不同類型,而有所不同。例如,電話營銷欺詐的跡象可能包括未知來電者的電話要求您“立即匯款”。同樣,身份盜用的跡象可能是某人要求提供社會安全號碼或最后一個已知地址的數字。

 

其他的警告標志可能包括:接收未經請求的郵件;要求您將錢匯入虛假賬戶;丟失信用卡或駕駛執照;以及個人或公司做出的看起來“太好而不真實”的承諾。

 

欺詐行為並不總是針對個人。企業主也需要關注詐騙犯罪者。房東,貸款代理商和其他小型企業主也應該了解潛在的欺詐跡象,例如虛假引用錯誤的電話號碼或地址;銀行卡上的大額消費而不考慮價格或商品類型,等等。防止潛在的欺詐犯罪的黃金法則是在處理您的商業和個人事務時保持警惕。

 

對欺詐罪的處罰

 

欺詐罪的處罰可能包括刑事處罰,民事處罰或兩者兼而有之。大多數犯罪欺詐罪被認為是重罪,可能受到監禁,罰款,緩刑或上述所有懲罰。民事處罰可能包括恢復原狀(返還原物)或支付巨額罰款(針對惡意行為)。對違法行為的處罰取決於行為的性質,類型,范圍和嚴重程度以及是否由個人或實體(如企業,公司或集團)實施。

 

欺詐的受害者的對策

 

欺詐的受害者可能是任何人。任何人,團體,企業,政府或實體都可能成為欺詐犯罪的受害者。通常,欺詐受害者會有一系列精神上的損害,包括對犯罪者背叛自己的憤怒,羞恥或內疚,和/或對失去金錢或有價值的事物感到恐懼和挫敗。如果您認為自己是欺詐的受害者,那麼欺詐受害者援助機構可以幫助您。

 

在很多情況下,欺詐受害者不會收回丟失的實際金錢或財產。但是,如果您想防止未來的身份盜用或其他欺詐行為,您可能需要聘請一位律師,了解您所在州欺詐法律的細微差別。

 

獲得欺詐案件的法律幫助

如上所述,欺詐行為有多種類型。 欺詐的后果包括一系列的處罰,可能包括罰款或監禁,或兩者兼有。 如果您面臨欺詐指控,盡早聯系有經驗的辯護律師,以保護您的權利,並了解您的權益


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鄭博仁律師 (Paul P. Cheng, Esq.)

鄭博仁律師(Paul P. Cheng),南加州知名審判出庭律師、美國聯邦最高法院出庭律師、美國國家暢銷書作家學會成員、聖蓋博谷商會董事會成員、事務所資深合夥人,并連續多年獲得業內主流媒體評選為“超級律師”及“帕薩迪納最傑出律師”等多項殊榮。目前還擔任2018年加州州長候選人江俊輝亞太社區聯絡及對外事務活動委員會主席。鄭博仁律師自小在美國長大,早年曾擔任過檢察官、調停人,並先後多次前往亞洲進行講學,在中國,他曾被邀請到訪北京大學,為該校國際研究學院師生進行交流講座。鄭博仁律師目前除了要處理平日眾多的大型商業訴訟案件之外,他期望能藉由自己的專業為社會帶來更多正面的影響,尤其希望自己能給予華人社區帶來相當的幫助,有助於新移民之立足與生活之建立,這是他早年前設立律師事務所的目標之一,肩負一種身為華裔的使命感讓他說起話時眼神更為篤定,也讓人深受感動。鄭博仁律師聯合事務所訴訟及辯護強大律師團隊專精商業法律、地產法、勞工法、移民法、遺產法、家庭法與人體傷害,擁有多年實戰經驗,這裡有實力最堅強之中美出庭律師團隊為企業及個人爭取最高權益及保護。


(文章提供:鄭博仁律師事務所)




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