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美股投資各大券商測評(2019版)

發佈時間:2019年03月11日 00:46 來源:新浪 评论:0條 點擊:3229次

隨着全球化進程不斷髮展,越來越多的人把目光投向了美股市場,夢想着分一分資本主義的紅利,擼一擼全世界的羊毛。

  投資美股的好處,除了一個賬戶可以摸巨頭公司們的福利(我們耳熟能詳的巨頭們基本都在NYSE或納斯達克敲了鍾),也因爲資金安全有保障——美國股票市場歷史悠久,制度完善,本土券商受SEC監管,客戶的資金和證券有SIPC保護,最高賠款額可達$500,000。而且SIPC的官網還白紙黑字的寫着,哪怕你不是美國永久居民,只要你在屬於SIPC成員的券商開了戶,你一樣享受被呵護的待遇。所以那些不知道哪兒冒出來的、不隸屬SIPC的不入流券商,千萬不要輕易相信哦!

  美國本土券商經過多輪淘汰洗禮,收購重組,目前主流的有TD Ameritrade德美利證券,Charles Schwab 嘉信理財, IB盈透證券,SogoTrade,Firstrade第一證券,Robinhood等。這些年我也是和各券商大戰過三百回合,我來總結一下他們的優缺點,供大家挑選適合自己的券商。

  TD Ameritrade

  美國最大的互聯網券商之一,“第一家提供按鍵交易,互聯網交易,無限免費實時報價,拓展交易時間,與市場直連的券商”,安全可靠,財大氣粗。自成立至今不斷收購,最值得矚目的是2017年40億美金收購Scottrade史考特,到2018年每日交易已超過50萬筆。

  優點:可交易產品形式繁多,基本都有。交易軟件ThinkorSwim非常強大,身邊的小夥伴紛紛反饋,一開始會不習慣,熟練後會覺得非常好用。網站上也有很多教育資料,從初級到進階到大佬級,總算知道我們的高價佣金都花在哪兒了……

  缺點:1。 這是個對中文客戶很不友好的券商。

  收購Scottrade之前,大陸香港臺灣的客戶開戶想都不要想,本土華語客戶除非你能全英文操作它所有平臺,用純熟英文和客服交流。聽聞過一個八卦,有小夥伴打電話給客服,要求中文開戶,客戶一聲冷笑:不會講英文你也要來開戶?收購Scottrade後慢慢展開中文化,中文客戶總算可以排除千難萬難的開戶了,據說去年還和微信談成合作,實時推送股市行情。然而它的交易軟件ThinkorSwim還是全英文,訂閱的材料很多也是英文,中文客服沒有達到之前Scottrade的水準,涉及賬戶或交易問題基本上就是個翻譯。

  希望不久的將來可以看到它更好的中文服務吧。

  1. 開戶真的太!麻煩!了!申請表打印簽字,之前一堆文件要郵寄,現在不需要了,但是審覈也是過於慢了,要不停的發郵件催催催——分分鐘想放棄。
  2. $6.95每筆交易,在佣金價格上劣勢很明顯。

  推薦人羣:英語基礎紮實的低頻交易者,有耐心的投資人,期權交易老手

  Interactive Brokers

  IB算是龍頭老大,作爲一家上市公司,在互聯網券商中一直處於不敗之地。

  優點:平臺安全穩定,功能強大,一個賬戶可以投資全球31個國家數十種產品,包括股票,期權,期貨,外匯,固定收益產品和ETF等。佣金比較低廉,每股$0.005,最低$1每筆交易,融資成本也不高。

  缺點:IB的優勢也造就了它的劣勢:一言以蔽之,此券商太過高大上。

  1. 由於一個賬戶可交易全球,它的操作平臺十分複雜,到處是接口,結果異常難用,對於新手來說十分不友好。
  2. 賬戶門檻似乎也在大聲叫囂其高大上的名號,如果沒有達到10,0000的最低存款要求,或者當月交易佣金達到或超過$10,會收取最低$10/月的賬戶維護費。

  推薦人羣:英語基礎紮實、資產$100,000以上的專業投資人,機構大戶

  Charles Schwab

  最早做互聯網證券交易的券商,“折扣經濟券商”的創造者,後期慢慢從交易平臺轉向綜合財富管理,享有“當代最偉大的互聯網券商”之名,其經營模式被國內衆多券商所效仿。

  優點:老牌券商,規模大,實力強,可進行全方位投資,資訊流動自由,除財富管理以外,還有自己的銀行業務幫助帶動三駕馬車一起前行。

  缺點:似乎自從亞太部總監Larry Yu黯然離開後,嘉信的亞洲市場一直遲遲沒動靜。截止到我寫下這篇文章,嘉信的官網中文版中只有寒酸的一頁簡單介紹,想要查看它的佣金利率產品,都要一邊谷歌翻譯一邊瞎猜。去年它的商業戰略執行副總裁Lisa Hunt訪華時曾稱,嘉信在持續關注中國市場,尋求合適的進入機會,不知道哪一天此機會纔會到來。而現在在嘉信開戶的中國大陸臺灣等客戶,經歷繁瑣的開戶流程,其實絕大多數是爲了那張無年費、全球ATM提現無手續費的Visa卡……

  推薦人羣:對英文交易全無牴觸的專業投資者

  SogoTrade

  一家總部位於美國中部聖路易斯市的券商,以物美價廉著稱。比較少見的專門設置24小時中文服務的券商,可能因爲老闆是臺灣人,很重視華語市場的開拓發展,網站和軟件都有簡繁中文界面,操作和流程上也比較符合華人的習慣。

  優點:一家很平易近人的券商。

  開戶沒門檻,5分鐘就能搞定,沒有入金要求,優惠也不錯(100筆免費交易)。佣金低,不管一次交易多少股,都是一口價,最低$2.88。交易平臺非常大方直接,簡單到屬於一看就明白了的類型,小白也能玩轉。想誇一誇他家的24小時在線客服小姐姐,每次打電話過去都是甜甜軟軟的接待,脾氣超級好。另外,我開始玩期權以後才發現,他家竟然能multi-leg,感覺很驚喜了,這個佣金性價比真是高啊。

  缺點:他家專注資本市場,可交易的品種只有股票,ETF,期權等,像那些理財產品,債券啦,國庫券啦,定存啦,是沒有的。專而精可能不太適合廣撒網式投資的小夥伴。然後,大筆融資融券利息不算太有競爭力?

  推薦人羣:股數多或交易頻繁投資人,專注資本市場的新手和大衆散戶,專業期權投資者

  Firstrade & Robinhood

  之所以將兩者放在一起,是因爲兩者有一個顯而易見的共同點:交易零佣金。不同的是,Robinhood自打問世就靠着免費的噱頭吸引無數眼球,而Firstrade則經歷了一系列降低佣金的改革措施後終於在去年秋天迎來了零佣金時代。

  Robinhood:自Robinhood推出伊始,對於其如何盈利的質疑就沒有停止過。對於其網站上自稱的平臺費,現金利息收入,融資利息收入,是否可以覆蓋成本的問題,也終於在購買其客戶訂單流的金融機構Citadel被SEC處罰2200萬的結果中得到了回答。根據Robinhood呈交SEC的文件顯示,像Citadel這種高頻交易所,會以比其他券商高十倍的價格,從Robinhood手中買走大量訂單。下單的你自以爲付出零成本買到了市場最優價格,殊不知中間被高頻交易所打了多少價格差,擼走多少羊毛。

  Firstrade:Robinhood在零佣金模式下極力縮減成本減少服務,也算合情合理。而Firstrade這家號稱提供共同基金和期貨,提供專業的觀測分析工具,提供7/24客服的券商。

  馬雲爸爸曾說,免費的就是最貴的。我對這兩家“免費”券商的未來,拭目以待。

  總結

  如果你是專業炒股的資深大佬,有10萬美元以上的資產,或者機構投資者,那麼IB無疑是你最好的選擇;如果是普通散戶投資者,或者新手入駐美股資本市場,比來比去,還是SogoTrade性價比最高,Chinese friendly new user friendly common people friendly。



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